Что такое факторинг в логистике
Это услуга для быстрого получения оплаты за перевозку. Факторинг позволяет грузоперевозчику получить до 70–95% суммы оплаты за перевозку в день приемки груза получателем.
Факторинговая компания (фактор) покупает у перевозчика право требования оплаты по договору оказания услуг и выплачивает сразу 70–95% стоимости перевозки. Вы получаете деньги на расчетный счет после подписания акта, без отсрочки в 45-90 дней.
Какую проблему решает факторинг?
Логистические компании часто сталкиваются с кассовыми разрывами. Отсрочка платежа в 45–90 дней стала для грузоотправителей фактически отраслевой нормой. В это время перевозчики вынуждены ежедневно оплачивать ГСМ, зарплаты водителей и срочный ремонт транспорта.
Это создает системную проблему с ликвидностью. В результате бизнес попадает в «долговую ловушку», теряя возможность развития и работая в режиме постоянного финансового выживания.
Особенности факторинга в логистике
Предмет финансирования здесь — услуга перевозки грузов. Для получения быстрой оплаты грузоперевозок необходим базовый пакет документов:
● Договор перевозки/экспедирования.
● Акт оказанных услуг (УПД).
● Подтверждающие документы (ЭТрН, CMR, коносамент, таможенная декларация).
Факторинговые компании оценивают риск по платежеспособности вашего клиента (грузоотправителя/получателя), а не по наличию товара.
На платформе Докплат можно оформить онлайн факторинг за несколько минут. Заявка формируется в электронном виде, а ЭТрН загружаются автоматически из системы Контур.Логистика.
Преимущества факторинга для перевозчиков
1. Без залога автотранспорта.Финансирование предоставляется под уступку денежного требования за перевозку
2. Новый уровень.Возможность предлагать отсрочку платежа крупным клиентам для выигрыша тендеров.
3. Снижение риска неплатежа.При факторинге без регресса риск неуплаты переходит к фактору.
Схема работы
1. Вы входите по электронной подписи в личный кабинет на Docplat.ru и отправляете ИНН заказчиков для получения предварительного предложения. Согласовываете с заказчиком способ подтверждения перевозки: в его ЭДО, по email или в ЛК
2. Вы оказываете услуги перевозки и подписываете акт с клиентом. Загружаете в личном кабинете на Docplat.ru документы (договор, документы организации)
3. Факторы предлагают условия финансирования
4. Вы выбираете условия и формируете заявку на оплату (Реестр денежных требований). Если работаете с ЭТрН, данные подтянутся автоматически
5. Фактор проводит проверку и согласовывает финансирование (возможно день-в-день)
6. Вы получаете до 70–95% от суммы акта на расчетный счет. Объем финансирования зависит от выбранных Вами условий факторинга
7. В срок оплаты ваш заказчик перечисляет 100% оплаты за перевозку на счет фактора
8. Фактор перечисляет вам остаток суммы оплаты за вычетом вознаграждения за услугу факторинга.
Как выбрать факторинговую компанию
● Стоимость факторинга. Факторы на платформе Докплат выставляют онлайн-предложения с условиями финансирования Вашей заявки. Выбирайте лучшее.
● Скорость финансирования.При электронном факторинге на Докплат финансирование возможно получить в день приемки груза.
● Поддержка ЭДО. К платформе Докплат подключены 14 факторов. Мы работаем со всеми ЭДО и можем автоматически загружать данные ЭТрН в Реестр требований
Результат
Факторинг превращает заключенные договоры в регулярный денежный поток. Это инструмент для планирования расходов, обновления автопарка и роста бизнеса без кредитов и залогов.
Для расчета лимита под ваши договоры потребуется стандартный пакет документов: бухгалтерская отчетность, реестр дебиторов и действующие контракты.
Важные изменения в факторинге для перевозчиков:
Согласно 140-ФЗ, с 1 сентября 2026 года вводится обязательное использование электронных транспортных накладных (ЭТрН) для большинства перевозок на территории РФ. Это меняет документооборот для факторинга логистических компаний.
1. Бумажные накладные (CMR, ТТН) не принимаются.Основанием для финансирования станет исключительно электронный документ, подписанный квалифицированной электронной подписью в утвержденной системе.
2. Ускорение проверки и финансирования.Факторы автоматически получают и верифицируют данные о перевозке из ГИС.
3. Устранение риска подделки документов.Работа только с легитимными ЭТрН из официального оборота минимизирует риск мошенничества.
4. Необходимость предварительной подготовки. Рекомендуем логистическим компаниям до вступления нормы в силу подключиться к утвержденной системе обмена ЭТрН, получить КЭП и протестировать интеграцию с факторинговыми партнерами.
Кейс: Как транспортная компания увеличила автопарк на 20% за год без кредитов, используя факторинг
Клиент: Транспортно-логистическая компания (ТЛК) в России
Проблема: Крупный заказчик — сеть гипермаркетов — предложил долгосрочный контракт на регулярные перевозки с отсрочкой платежа 75 дней. Для выполнения контракта ТЛК требовалось закупить 3 новых тягача и ежедневно оплачивать топливо и зарплаты водителей. Собственных средств для инвестирования в основные средства и оплату операционных расходов не хватало; получение кредита было невозможно из-за отсутствия залога.
Решение: Заключение договора факторинга по данному контракту.
Процесс работы
1. Лимитирование: Клиент отправил ИНН Заказчика (сети гипермаркетов) факторам и получил предложение с лимитом финансирования в 15 млн рублей под уступку денежных требований.
2. Факторинг:
● Клиент (ТЛК) выполнял еженедельные рейсы, подписывал с заказчиком акты оказанных услуг и транспортные накладные.
● Бухгалтер загружал и подписывал документы для получения онлайн-факторинга в личном кабинете.
● Фактор проверял документы и перечислял на счет перевозчика 90% от суммы каждого акта.
● Сеть гипермаркетов в установленный договором срок (75 дней) перечисляла 100% оплаты напрямую фактору.
● Фактор возвращал Клиенту оставшиеся 10% за вычетом комиссии за финансирование.
Результаты
Финансовые:
● Стабильный еженедельный cash flow для оплаты текущих расходов
● Контракт выполнен, компания получила прибыль
● Компания укрепила репутационный капитал, выйдя на новый уровень и закрепившись в сегменте логистики для торговых сетей
Операционные:
● За счет стабильного денежного потока от факторинга компания смогла направить средства на увеличение автопарка
● Бухгалтерия сократила время на работу с дебиторской задолженностью
Управленческие:
Руководство смогло точно планировать финансовые потоки и развитие бизнеса.
Вывод: Факторинг стал для Клиента стратегическим механизмом роста. Компания использовала свой главный актив — долгосрочный контракт с надежным дебитором — для привлечения ресурсов и масштабирования без кредитной нагрузки.
Чтобы оформить онлайн факторинг грузоперевозок, войдите в личный кабинет.